Todas las instituciones y las personas que viven fuera de Estados Unidos, incluyéndonos a nosotros los ciudadanos que viven en el extranjero y sucursales, subsidiarias y otras filiales en el extranjero de los bancos estadounidenses y preocupaciones de negocio; también los gobiernos centrales, los bancos centrales y otras instituciones oficiales de países distintos de los Estados Unidos y las organizaciones internacionales y regionales, dondequiera que se encuentren. También se refiere a las personas en los Estados Unidos en la medida en que son conocidas por informar a las instituciones a actuar para extranjeros.